PE-SEH 2010
Een competente hypotheekadviseur integreert vakdeskundigheid met een juiste beroepshouding en optimale vaardigheden met als doel de consument een zo goed mogelijk hypotheekproduct te adviseren.
De Stichting Erkenningsregeling Hypotheekadviseurs (SEH) heeft voor 2010 gekozen voor een praktijkprogramma bestaande uit 6 punten, gelijk aan 1 trainingsdag. Dit praktijkprogramma heeft een ander karakter dan de (kennis) PE-programma’s van de afgelopen jaren. Het oefenen van vaardigheden staat centraal.
Het programma loopt van januari tot en met december 2010. Het volgen van dit programma geeft de adviseur het recht op een erkenningscertificaat geldig tot en met december 2011.
Programma
Het kader voor de workshop wordt gevormd door de inventarisatiefase van het adviesproces zoals deze door de AFM is geformuleerd:
‘'Inventariseren van alle relevante gegevens, kenmerken, wensen en behoeften van de cliënt, inclusief de controle op de juistheid en volledigheid van die gegevens en het informeren over de verschillende financiële producten.'' (AFM rapport 24 maart 2009)
Tijdens deze fase stelt de adviseur (samen met de klant) het klantprofiel op.
Tijdens de workshop ligt het accent dus niet op kennis, maar op het trainen van de benodigde adviesvaardigheden.
Eindtermen inventarisatie algemeen
De adviseur:
• is zich bewust van zijn eigen overtuigingen m.b.t. doelstellingen, risicobereidheid en financiële consequenties;
• is zich bewust van de invloed die zijn eigen overtuigingen hebben op zijn beoordeling van de doelstellingen, de risicobereidheid en de financiële consequenties van en voor de klant;
• kent de elementen die in het klantprofiel dienen te worden opgenomen;
• is alert op de juistheid en exactheid van de informatie die door de klant wordt gegeven;
• is in staat het adviesgesprek in de inventarisatiefase op een correcte wijze te beëindigen indien daar reden toe is.
Eindtermen inventarisatie doelstellingen klant
De adviseur:
• is in staat volgens de SMART-criteria de doelstellingen van de klant te beschrijven (Specifiek Meetbaar Acceptabel Realistisch en Tijdgebonden);
• is in staat het verband tussen doelstellingen, risicobereidheid en financiële consequenties voor de klant inzichtelijk te maken;
• is in staat om te gaan met het mogelijke spanningsveld tussen de risicobereidheid van de klant en de hoogte van zijn hypotheekwens;
• is in staat de klant aan te laten geven welke doelstellingen prioriteit hebben.
• is in staat de klant te wijzen op de (financiële) consequenties voor de klant van het niet behalen van het doelvermogen.
Eindtermen inventarisatie risicobereidheid klant
De adviseur:
• is in staat voldoende en adequate vragen te stellen om de risicobereidheid van de klant in te schatten;
• is in staat concrete voorbeelden van mogelijke risico's te geven om de risicobereidheid van de klant in te schatten;
• is zich bewust van de invloed van zijn eigen risicobereidheid op de inschatting van de risicobereidheid van de klant.
cursusprijs
PE-SEH 2010: 2 dagdelen, cursusprijs: € 225,00
(vrij van BTW, inclusief lesmateriaal en verzorging)
Planning PE-SEH 2010
Lestijden: 09.30 - 16.30 uur
| Cursusplaats | Cursusdatum | status |
| Akersloot | 7 september 2010 | VOL |
| 25 oktober 2010 | VOL | |
| 25 november 2010 | vrij | |
| Almere | 28 september 2010 | VOL |
| 9 november 2010 | vrij | |
| Amsterdam | 5 oktober 2010 | vrij |
| 17 november 2010 | vrij | |
| 9 december 2010 | vrij | |
| Arnhem | 11 november 2010 | VOL |
| 2 december 2010 | vrij | |
| Assen | 30 september 2010 | vrij |
| 15 november 2010 | vrij | |
| Eindhoven | 18 oktober 2010 | vrij |
| 22 november 2010 | vrij | |
| Eerbeek/Apeldoorn | 1 november 2010 | vrij |
| Heerenveen | 4 november 2010 | vrij |
| 30 november 2010 | vrij | |
| Hengelo | 28 oktober 2010 | vrij |
| Noordwijk | 2 november 2010 | vrij |
| Rotterdam | 4 oktober 2010 | VOL |
| 26 oktober 2010 | vrij | |
| 23 november 2010 | vrij | |
| Utrecht | 12 oktober 2010 | vrij |
| 7 december 2010 | vrij | |
| Valkenburg | 11 oktober 2010 | vrij |
| Waalwijk | 14 oktober 2010 | vrij |
| Westkappelle | 8 november 2010 | vrij |
| Zwolle | 7 oktober 2010 | vrij |
| 6 december 2010 | vrij |